À propos

Josée Morin, MBA, Pl. Fin.

Planificatrice financière indépendante

Je suis planificatrice financière depuis 2004 et je possède plus de 25 ans d’expérience dans les services financiers, la planification financière et les placements.

Aujourd’hui, j’exerce ma profession de façon indépendante, en offrant des conseils et des services de planification financière rémunérés à honoraires, sans vendre de produits financiers.

Mon parcours professionnel

Mon parcours dans les services financiers m’a permis d’acquérir une connaissance approfondie des enjeux auxquels font face les particuliers, les professionnels et les propriétaires d’entreprise.

Au fil des années, j’ai développé mon expertise en planification financière, en investissement et en analyse de situations financières complexes. Mon expérience en milieu institutionnel et entrepreneurial m’a également permis de comprendre les réalités et les préoccupations propres à différents profils de clientèle.

Titulaire d’une maîtrise en administration des affaires (MBA), d’un baccalauréat en administration des affaires, concentration finance, et d’un certificat en planification financière de l’UQAM, je combine une formation universitaire solide à une expérience concrète du terrain.

Aujourd’hui, cette expérience me permet d’aborder chaque situation financière dans son ensemble, en tenant compte des objectifs personnels, des considérations fiscales, des placements, de la retraite et de la transmission du patrimoine.

Mon approche en planification financière

Je considère qu’une planification financière doit avant tout refléter la réalité de la personne qui me consulte. Derrière les chiffres, il y a des décisions à prendre, des responsabilités à assumer et des projets qui évoluent au fil des années.

Mon travail consiste à analyser votre situation financière dans son ensemble, à identifier les enjeux qui méritent votre attention et à vous présenter des recommandations claires, adaptées à vos besoins.

J’ai choisi d’exercer ma profession de façon indépendante et d’être rémunérée directement par mes clients, sous forme d’honoraires. Je ne vends aucun produit financier et je ne reçois aucune commission liée à mes recommandations.

Je travaille également en collaboration avec vos professionnels actuels, notamment votre comptable, votre fiscaliste ou votre conseiller en placement, lorsque votre situation le nécessite.

Mon rôle est de vous apporter une analyse rigoureuse, un regard indépendant et les explications nécessaires pour que vous puissiez prendre vos décisions financières en toute connaissance de cause.

Mes engagements envers vous

L’indépendance de mes recommandations

Mes recommandations reposent sur l’analyse de votre situation financière et de vos besoins. Je ne vends aucun produit financier et je ne reçois aucune commission sur les placements ou les assurances.

La rigueur de mes analyses

J’examine les différentes composantes de votre situation financière et leurs interactions. Une décision concernant la retraite, les placements ou la fiscalité peut avoir des conséquences sur plusieurs autres aspects de votre patrimoine.

La transparence de mes honoraires

Avant de commencer un mandat, nous convenons ensemble de sa portée, des services qui seront réalisés et des honoraires applicables. Vous savez ainsi ce qui est inclus dans mon intervention.

Le respect de votre confidentialité

Les informations financières et personnelles que vous me confiez sont traitées avec discrétion et dans le respect de mes obligations professionnelles. La confiance est essentielle à la relation que j’entretiens avec mes clients.

Parlons de votre situation financière

Vous vous interrogez sur votre retraite, votre situation fiscale ou la façon de mieux organiser votre patrimoine?

Je vous propose une rencontre exploratoire gratuite de 30 minutes pour discuter de votre situation, comprendre vos préoccupations et déterminer si mes services de planification financière peuvent répondre à vos besoins.

Cette première conversation ne vous engage à rien.

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