PLANIFICATION FINANCIÈRE INDÉPENDANTE
Des services de planification financière adaptés à votre réalité
Je vous accompagne pour prendre des décisions financières éclairées, atteindre vos objectifs et bâtir une plus grande tranquillité d’esprit.
Une planification financière qui tient compte de l'ensemble de votre situation
Chaque décision financière peut avoir des répercussions sur les autres aspects de votre patrimoine. Mon rôle est de vous aider à comprendre ces liens et à prendre des décisions cohérentes avec vos objectifs.
Retraite
Préparer votre retraite, déterminer vos besoins financiers et structurer vos revenus futurs.
Finances personnelles
Analyser vos revenus, vos dépenses et vos liquidités afin de mieux gérer vos finances et votre capacité d'épargne.
Placements
Évaluer votre portefeuille, examiner sa diversification et déterminer si vos stratégies de placement correspondent à vos objectifs et à votre tolérance au risque.
Fiscalité
Examiner les conséquences fiscales de vos décisions financières et identifier les stratégies adaptées à votre situation.
Protection financière
Évaluer vos besoins de protection et les conséquences financières des événements imprévus.
Succession
Planifier la transmission de votre patrimoine en tenant compte de vos volontés et des conséquences fiscales.
Comment se déroule un mandat de planification financière ?
01
Rencontre exploratoire
Nous discutons de votre situation, de vos préoccupations et de vos objectifs afin de déterminer comment je peux vous aider.
02
Analyse et recommandations
J’analyse les informations pertinentes à votre situation et j’élabore des recommandations adaptées à vos besoins.
03
Présentation et suivi
Je vous présente les résultats de l’analyse, vous explique les recommandations et vous accompagne dans les prochaines étapes convenues.
Mes honoraires
Des forfaits clairs et transparents pour une planification financière indépendante, adaptée à vos besoins
Forfait Essentiel
Pour faire le point sur votre situation financière et établir un plan de base.
Pour en savoir plus
Forfait Planification
Pour une planification financière complète et personnalisée.
Pour en savoir plus
Forfait Suivi annuel
Pour un accompagnement dans la durée, avec des ajustements au fil du temps.
Pour en savoir plus
Des honoraires transparents, sans commission
Je suis rémunérée directement par mes clients pour mes services de planification financière. Je ne vends aucun produit financier et je ne reçois aucune commission sur les placements ou les assurances.
Honoraires professionnels
Mes honoraires sont établis selon la nature et la complexité de votre situation financière.
Les modalités du mandat sont précisées avant le début des travaux.
Une collaboration à votre rythme
Chaque mandat est défini selon vos besoins et vos priorités.
Un suivi peut être prévu pour réviser votre plan lorsque votre situation évolue.
Parlons de votre situation financière
Vous souhaitez préparer votre retraite, faire le point sur votre patrimoine ou obtenir un regard indépendant sur vos décisions financières ? Une première rencontre de 30 minutes nous permettra de discuter de vos besoins et de déterminer si mes services peuvent vous être utiles.
Josée Morin, MBA, Pl. Fin.
Planificatrice financière
Pour des décisions financières éclairées, en toute confiance.
Conformité
(Loi 25)
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