Mes forfaits et honoraires
Des services de planification financière adaptés à vos besoins, rémunérés uniquement par honoraires, sans vente de produits financiers.
Forfait Retraite
Planification de la retraite
Préparer votre retraite et prendre des décisions éclairées.
Ce forfait s’adresse aux personnes qui approchent de la retraite ou qui souhaitent revoir leur stratégie de retraite. Il permet d’analyser leurs ressources financières, leurs besoins futurs et les conséquences de leurs décisions.
Prestations proposées :
- Analyse de la situation financière et des revenus de retraite
- Évaluation des besoins financiers à la retraite
- Projections de revenus et de décaissements
- Analyse des conséquences fiscales des stratégies envisagées
- Rencontre de présentation des résultats
- Recommandations personnalisées et rapport écrit
À partir de 2 250 $
Forfait Planification
Planification financière complète
Une analyse globale pour prendre des décisions financières cohérentes.
Ce forfait s’adresse aux personnes et aux couples qui souhaitent obtenir une vision d’ensemble de leur situation financière, structurer leurs stratégies et comprendre les conséquences de leurs choix.
Prestations proposées :
- Analyse du patrimoine, des actifs et des dettes
- Évaluation des flux monétaires et des objectifs financiers
- Planification de la retraite et du décaissement
- Analyse des stratégies fiscales pertinentes
- Examen des besoins de protection et des enjeux successoraux
- Recommandations stratégiques personnalisées
- Rapport de planification financière et rencontre de présentation
À partir de 3 000 $
Situations particulières
Entrepreneur ou professionnel incorporé
À partir de 4 000 $
Dossier complexe : société de gestion, fiducie, succession, etc.
À partir de 5 000 $
Ces dossiers demeurent dans la catégorie Planification, avec des honoraires adaptés à leur complexité.
Forfait Suivi Annuel
Révision et actualisation
Votre plan financier doit évoluer avec votre situation.
Ce forfait s’adresse aux clients qui disposent déjà d’un plan financier et souhaitent en vérifier la pertinence à la lumière de l’évolution de leur situation personnelle, financière et fiscale.
Prestations proposées :
- Mise à jour des informations financières
- Révision des objectifs et des hypothèses
- Actualisation des projections de retraite
- Réévaluation des stratégies de décaissement
- Analyse des changements fiscaux pertinents
- Ajustements aux recommandations
- Compte rendu et rencontre de suivi
À partir de 1 000 $
Par suivi ou révision annuelle
Autres services
Services
Honoraires
Rencontre exploratoire de 30 minutes
Gratuite
Consultation ponctuelle
155 $/heure
Ce qui est inclus dans mon accompagnement
Chaque mandat commence par une compréhension de votre situation, de vos préoccupations et des décisions que vous devez prendre. Les analyses et les livrables varient selon le forfait retenu.
Des recommandations documentées
Une rémunération sans commission
Quel forfait correspond à votre situation ?
Une rencontre exploratoire gratuite de 30 minutes permet de discuter de vos besoins et de déterminer l’étendue du mandat approprié.
Josée Morin, MBA, Pl. Fin.
Planificatrice financière
Pour des décisions financières éclairées, en toute confiance.
Conformité
(Loi 25)
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