Planificatrice financière indépendante, sans vente de produits financiers
Je suis rémunérée uniquement par vous. Aucune commission, aucun produit à vous vendre : seulement des conseils objectifs pour préparer votre retraite, prendre de meilleures décisions financières et protéger votre patrimoine.
Réserver une rencontre gratuite de 30 minutesApproche indépendante
Honoraires transparents
Des conseils adaptés à votre réalité
Mes honoraires
Des forfaits clairs et transparents pour une planification financière indépendante, adaptée à vos besoins
Forfait Essentiel
Pour faire le point sur votre situation financière et établir un plan de base.
Pour en savoir plus
Forfait Planification
Pour une planification financière complète et personnalisée.
Pour en savoir plus
Forfait Suivi annuel
Pour un accompagnement dans la durée, avec des ajustements au fil du temps.
Pour en savoir plus
Pour qui sont mes services ?
J’accompagne des personnes et des entrepreneurs qui ont déjà bâti un certain patrimoine et qui souhaitent prendre des décisions financières éclairées, avec une vision globale et à long terme.
50 ans et plus – préparer leur retraite
Déterminer quand prendre sa retraite, organiser ses revenus et mesurer les conséquences fiscales du décaissement.
Entrepreneurs
Coordonner les finances personnelles et celles de l’entreprise, préparer la retraite et planifier un éventuel transfert.
Investisseurs autonomes
Vérifier la cohérence des placements avec les besoins de liquidités, le risque et les objectifs à long terme.
Questions fréquentes
Trouvez rapidement des réponses aux questions les plus courantes.
Comment êtes-vous rémunérée ?
Je suis rémunérée directement par mes clients sous forme d’honoraires. Je ne reçois aucune commission pour la vente de produits financiers ou d’assurance.
Vendez-vous des produits financiers ?
Non. Je ne vends aucun placement, produit financier ou produit d’assurance. Mon rôle est de vous conseiller et de vous aider à prendre des décisions financières éclairées.
Dois-je transférer mes placements pour travailler avec
vous ?
Non. Vous conservez vos comptes et vos placements auprès des institutions et professionnels de votre choix. Aucun transfert d’actifs n’est requis pour travailler avec moi.
Combien coûtent vos services ?
Mes honoraires dépendent du type de mandat et de sa complexité. Mes forfaits sont présentés clairement avant le début du mandat afin que vous sachiez ce qui est inclus et combien vous paierez.
Est-ce que vos services s’adressent uniquement aux personnes près de la retraite ?
Non. J’accompagne notamment les entrepreneurs, les investisseurs autonomes et les personnes de 50 ans et plus qui souhaitent préparer ou revoir leur retraite et leur planification financière.
Que se passe-t-il lors de la rencontre exploratoire gratuite ?
Cette rencontre de 30 minutes nous permet de discuter de votre situation, de vos objectifs et de vos principales questions financières. Elle permet également de déterminer si mes services correspondent à vos besoins. Aucun document financier n’est nécessaire pour cette première rencontre.
Josée Morin, MBA, Pl. Fin.
Planificatrice financière
Pour des décisions financières éclairées, en toute confiance.
Conformité
(Loi 25)
© 2026 Josée Morin, MBA, Pl. Fin. Tous droits réservés.